أصدر مصرف الراجحي في المملكة العربية السعودية توضيحاً رسمياً بشأن الأسباب التي قد تتسبب في تجميد الحسابات البنكية للمقيمين، مشيراً إلى أن هذا الإجراء يأتي ضمن تطبيق الأنظمة والتعليمات المعمول بها من مؤسسة النقد العربي السعودي “ساما”، وحرصاً على حماية العملاء ومنع أي استخدام غير مصرح به للحسابات البنكية.
أربعة أسباب لتجميد الحسابات البنكية للمقيمين في السعودية
لفت المصرف إلى أن تجميد الحسابات ليس عشوائياً، بل يتم وفق ضوابط دقيقة تهدف إلى تعزيز الشفافية ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بالإضافة إلى ضمان تحديث بيانات العملاء بشكل دوري بما يتوافق مع المتطلبات التنظيمية.
الأسباب الأربعة لتجميد الحسابات البنكية
وذكر مصرف الراجحي أن هناك أربعة أسباب رئيسية تجتمع لتجميد حسابات المقيمين في السعودية، وهي:
- عدم تحديث بيانات العميل: حيث يتم إيقاف الحساب مؤقتاً إذا انتهت هوية الإقامة أو لم يتم تجديد البيانات الأساسية بالمصرف، لذا يجب على العميل تحديث معلوماته فوراً لتفادي التجميد.
- عمليات مالية مشبوهة: إذا تم رصد معاملات مالية تخالف الأنماط المعتادة أو مرتبطة بأطراف غير معروفة، يقوم المصرف بإيقاف الحساب مؤقتاً لحين التحقق من مصادر الأموال.
- مخالفات تتعلق بتعليمات مؤسسة النقد: مثل الاستخدام غير المصرح به للحسابات في أغراض تجارية أو انتهاك ضوابط مكافحة غسل الأموال.
- أوامر قضائية أو رسمية: في بعض الحالات، يتم التجميد بناءً على توجيهات الجهات القضائية أو الأمنية في حال وجود شبهات قانونية تتطلب تدقيق.
خطوات إعادة تفعيل الحساب بعد التجميد
أشار المصرف إلى أن العملاء الذين تم تجميد حساباتهم يمكنهم إعادة تفعيلها بسهولة من خلال زيارة أحد فروع البنك أو التواصل مع خدمة العملاء لتحديث البيانات أو استكمال المتطلبات النظامية.
كما أبرز أهمية التأكد من صلاحية الإقامة وربط الحساب بوسائل اتصال فعّالة لتجنب انقطاع الخدمات المصرفية.
وأكد مصرف الراجحي أن جميع الإجراءات المتخذة تُنفذ وفق المعايير المعتمدة من مؤسسة النقد، مع مراعاة حقوق العملاء وسرية معلوماتهم. كما يتم إشعار العميل عبر الرسائل النصية أو البريد الإلكتروني في حال اتخاذ أي إجراء بحق الحساب.
دعا المصرف جميع المقيمين إلى متابعة صلاحية بياناتهم البنكية بشكل دوري، خاصة فيما يتعلق بتاريخ انتهاء الإقامة أو أرقام الهواتف المسجلة بالنظام البنكي، مشيراً إلى أن عدم التحديث ضمن الأسباب الأكثر شيوعاً لحالات التجميد.
ونبه إلى ضرورة الحيطة عند التعامل مع الحسابات الشخصية لأغراض تجارية أو استقبال تحويلات مالية من مصادر غير معروفة، إذ إن ذلك قد يؤدي إلى إيقاف الحساب لحين التحقق من طبيعة المعاملات.
يأتي هذا التوضيح في ظل تعزيز الرقابة على الأنشطة المالية ضمن الجهود الوطنية لمكافحة غسل الأموال والجرائم المالية، إذ تُنسق البنوك السعودية مع الجهات الرقابية لتعزيز الالتزام وتطبيق أعلى معايير الحوكمة المصرفية.
ويعتبر مصرف الراجحي من أكبر البنوك في المنطقة من حيث عدد العملاء وحجم الأصول، وهو ملتزم بتوعية عملائه بالأنظمة والتعليمات المصرفية لضمان استمرار الخدمات دون انقطاع، في إطار التحول الرقمي الذي يشهده القطاع المالي السعودي.
